Rapprocher les transactions (rapprochement bancaire)
Rapproche les mouvements de tes comptes bancaires, de caisse et de carte de crédit avec tes factures, tes dépenses et ta comptabilité.
Prérequis
Enregistrer les comptes : Les comptes que tu veux rapprocher doivent exister sous Entreprise → Paramètres → Banking. Voir Ajouter un compte bancaire, une caisse ou une carte de crédit.
Associer les comptes comptables : Si tu tiens ta comptabilité dans Blond, associe chaque compte de paiement à un compte comptable — sinon Blond ne peut pas créer automatiquement les contre-écritures.
Relevé bancaire électronique : Il te faut un relevé de ta banque au format camt.053 (XML) ou un fichier CSV, p.ex. issu de ton relevé de carte de crédit. Chez la plupart des banques, tu commandes les fichiers CAMT une seule fois dans ton e-banking, puis tu peux les y télécharger.
Importer des transactions
Ouvre la section Paiements dans la barre latérale et clique sur Importer des transactions.
XML (CAMT) : Idéal pour les relevés téléchargés directement depuis ta banque. Tu peux téléverser plusieurs fichiers .xml ou .zip à la fois.
CSV : Pour toutes les autres sources, comme les relevés de carte de crédit. Après le téléversement, tu fais correspondre les colonnes de ton fichier aux champs de Blond (date, montant, description, etc.).
Compte : Le compte de paiement sur lequel les transactions sont importées.
Doublons
Téléverser deux fois le même fichier est sans risque — Blond reconnaît les transactions déjà importées et les ignore. Pour annuler un import accidentel, utilise Supprimer les transactions non réconciliées.
Rapprocher les transactions
Après l'import, toutes les nouvelles transactions apparaissent dans l'onglet Non réconcilié. L'objectif : attribuer chaque transaction à une entrée du système — ce n'est qu'alors qu'elle compte comme rapprochée.
Attribution automatique
Blond essaie d'attribuer automatiquement un maximum de transactions. À côté de chaque transaction, tu vois le résultat :
| Proposition | Signification |
|---|---|
| Correspondance exacte | Correspondance sans ambiguïté via un numéro de référence, généralement issu de paiements QR |
| Suggestion | Correspondance possible sur la base de la date, du montant et de la description — à confirmer |
Tu confirmes les propositions une à une avec la coche, ou toutes les attributions exactes en une fois.
Attribution manuelle
Si Blond n'a fait aucune attribution ou une attribution erronée, supprime la proposition et clique sur Correspondance manuelle. Tu peux aussi répartir le montant de la transaction sur plusieurs entrées :
Écriture manuelle : Crée une écriture directement dans ta comptabilité, p.ex. pour des frais bancaires. Visible uniquement si la comptabilité est activée et que le compte de paiement est associé à un compte comptable.
Facture : Enregistre un encaissement sur une de tes factures (crédits uniquement).
Dépense : Attribue la transaction à un reçu, marque l'ordre de paiement d'une facture fournisseur comme exécuté, ou crée directement un nouveau paiement sur une facture fournisseur.
Écriture client : Comptabilise la transaction comme crédit ou débit sur le compte client d'un client.
Annuler un rapprochement
Tu retrouves une transaction mal rapprochée dans l'onglet Réconcilié — avec Annuler la réconciliation, tu peux défaire l'attribution à tout moment.
Rapprocher les factures ouvertes (rapprochement QR)
Si tu ne tiens pas ta comptabilité dans Blond et que tu veux simplement savoir quels clients ont payé, il existe un chemin plus simple : le rapprochement QR sous Factures → Rapprochement QR.
Téléverses-y un relevé bancaire — nous recommandons un fichier camt.054, qui ne contient que les crédits. À gauche, tu vois les mouvements de ta banque, à droite l'élément ouvert correspondant :
- Confirme les attributions correctes avec la coche — la facture est marquée comme payée.
- Si Blond ne trouve pas de facture correspondante, choisis-la toi-même dans la liste.
- Les ordres de paiement ouverts sont aussi reconnus : tu peux confirmer les débits directement comme paiements exécutés d'une facture fournisseur.
Le rapprochement QR n'importe pas de transactions et ne crée pas d'écritures comptables — il enregistre uniquement des paiements sur des factures.
TIP
Si tu gères ta comptabilité avec Blond, utilise plutôt le rapprochement bancaire complet dans la section Paiements (en haut de cette page) — il couvre aussi le rapprochement QR.